胡滨金融基础设施的未来

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年9月26日,由中国社会科学院金融研究所主办,金融法律与金融监管研究基地承办的金融监管沙龙第4期“统筹监管金融基础设施”,在中国社会科学院金融研究所会议室成功召开。会议由中国社会科学院金融研究所副所长胡滨研究员致欢迎辞,中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地副主任郑联盛和北京天同律师事务所顾问何海锋主持。来自中国社会科学院、中国人民大学、中央财经大学、北京登记结算有限公司、保险资产管理公司、金山云、北京市网络法学研究会、银泰证券、中伦律师事务所和看懂App小程序等金融和法律界学者和实务专家与会,共同展开对金融基础设施统筹监管相关问题的探讨。以下内容根据胡滨教授发言整理。

发言全文如下

各位专家,各位学者,大家下午好!首先代表中国社会科学院金融研究所、中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地,欢迎各位专家莅临金融所参加第4期金融监管沙龙,今天的主题是“统筹监管金融基础设施”。大家知道,金融基础设施非常重要,年中国人民银行、银监会、证监会、保监会和国家标准委等五部委联合发布《金融业标准化体系建设发展规划(-年)》,规划强调要统筹监管系统重要性金融机构、统筹监管金融控股公司和重要金融基础设施,统筹负责金融业综合统计,我们称之为“三个统筹”。我们社科院金融研究所曾经做过很多相关研究,上一期金融监管沙龙讨论的是金融控股公司的监管,今天我们来讨论金融基础设施的统筹监管问题。

年9月9日,中央深改委第10次会议通过了《统筹监管金融基础设施工作方案》,这个方案具体内容我们并没有看到,但是很快就会公布。深改委第10次会议指出金融基础设施是确保金融市场稳健高效运行的基础性保障,是实施宏观审慎管理和强化风险防控的重要抓手,要加强对重要金融基础设施的统筹监管,要统一监管标准,健全准入管理,优化设施布局,健全治理结构,推动形成布局合理、治理有效、先进可靠、富有弹性的金融基础设施体系,这恰恰是我们今天所要讨论的重点。关于金融基础设施,我有几个看法和大家分享,也算是抛砖引玉。

金融基础设施如此重要,我们如何去界定什么是金融基础设施,深改委通过的《工作方案》中又是如何界定的?金融基础设施的概念内涵与外延应该是我们的讨论基础。通常意义上,我们所说的金融基础设施可以划分为两类,一类是广义,一类是狭义。广义的金融基础设施,应该既包括金融行业的硬件设施,也包括一些制度安排,比如我们经常提及的法律制度、支付清算体系、会计准则、信用体系以及公司治理体系等,这应该是我们讨论的广义金融基础设施的概念。不过我们看到《工作方案》更聚焦于狭义的金融基础设施,我想应该重点包括以下五个部分:第一种是支付系统,包括我们现在蓬勃发展的第三方支付系统;第二种是中央证券结算系统,我们今天请了几位专家就是来自于这个领域的;第三种是中央对手方,比如结算所或清算所;第四种我们称之为交易报告库,比如外汇交易中心;第五种是包括各类金融交易的平台,比如期货交易所、黄金交易所等等。因此,厘清相关概念有利于我们讨论如何合理地统筹监管各类金融基础设施。

金融基础设施未来发展需要重点



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